Investir régulièrement dans Bitcoin avec Deblock : Le DCA (Dollar Cost Average)

La fintech Deblock a récemment lancé une nouvelle fonctionnalité permettant d’effectuer du DCA (Dollar-Cost Averaging) directement via son application, facilitant ainsi l’investissement régulier et sécurisé dans Bitcoin et quelques autres cryptomonnaies.

Cette méthode permet aux utilisateurs de lisser leur exposition aux fluctuations du marché en automatisant leurs achats. Dans cet article, nous découvrirons comment utiliser cette fonctionnalité, quels sont ses avantages et inconvénients, ainsi que les meilleures pratiques pour optimiser son portefeuille de cryptomonnaies grâce au DCA.

Qu’est ce que le Dollar Cost Averaging ?

Le DCA (Dollar-Cost Averaging), ou investissement programmé, est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter des actifs financiers à intervalles réguliers et pour un montant fixe, indépendamment du prix de l’actif à un instant donné.

Cette approche est particulièrement populaire dans le monde des cryptomonnaies et des actions, car elle permet de lisser les effets de la volatilité. Au lieu d’essayer de « timer » le marché, une pratique risquée et incertaine, le DCA encourage une approche plus disciplinée. En investissant un montant fixe à intervalles réguliers (hebdomadaire, mensuel, etc.), l’investisseur achète plus d’actifs lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés.

Cette stratégie est particulièrement utile pour ceux qui veulent éviter les émotions liées aux fluctuations du marché. Le DCA réduit le risque d’acheter un actif à un prix trop élevé en le répartissant dans le temps. Cela convient bien aux investisseurs qui cherchent à se constituer un portefeuille à long-terme sans se soucier des variations quotidiennes des prix.

Le DCA est également utile pour les débutants qui n’ont peut-être pas l’expertise nécessaire pour analyser les marchés ou prévoir les tendances. En investissant de manière régulière, il devient plus facile de mettre en place une stratégie de gestion des risques tout en bénéficiant du potentiel de croissance de l’actif sur le long terme. Cette approche fonctionne particulièrement bien pour des actifs volatils comme les cryptomonnaies, où les fluctuations sont fréquentes, mais elle est aussi largement utilisée dans les investissements plus classiques comme les actions et les ETF.

En somme, le DCA est une méthode d’investissement simple, mais efficace, qui favorise une approche à long terme tout en réduisant les risques liés à la volatilité du marché.

Avantages et inconvénients du DCA

Avantages du DCA :

• Réduction du risque : Permet d’éviter d’acheter une grosse quantité d’actifs à un mauvais moment.
• Disciplines d’investissement : Le DCA impose une régularité dans les achats, ce qui aide à rester sur le marché sans être influencé par les émotions.
• Accessibilité : Même avec de petites sommes, il est possible de participer aux marchés financiers.

Inconvénients du DCA :

• Potentiel de gains plus lent : Si le marché est en hausse, l’investissement d’une somme unique peut générer plus de gains.
• Frais potentiellement plus élevés : En multipliant les transactions, les frais peuvent augmenter.

Adopter une stratégie avant de commencer

Définir un budget de départ :

La première étape dans une stratégie DCA (Dollar-Cost Averaging) consiste à fixer un budget d’investissement adapté à votre situation financière. Il est essentiel d’établir un montant réaliste et de ne pas dépasser vos moyens. Si vous n’êtes pas sûr du montant à investir, commencez par une somme modeste et ajustez-là au fil du temps, selon votre expérience et votre confort financier.

Choisir dans quels actifs investir :

La stratégie DCA peut être appliquée à divers types d’actifs, tels que les cryptomonnaies, les actions ou les matières premières. Il est important de sélectionner des actifs en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement. Par exemple, si vous préférez investir dans le marché des cryptomonnaies mais souhaitez minimiser l’impact de la volatilité, privilégiez des actifs stables comme par exemple, Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), des cryptomonnaies de grande capitalisation avec une plus grande stabilité relative. (Pour le moment, seuls ces Crypto-actifs sont disponibles sur Deblock en plus de Solana (SOL)).

Définir une période d’investissement :

Une autre étape clé est de déterminer la fréquence de vos investissements. Il peut s’agir d’investissements quotidiens, hebdomadaires, ou mensuels, selon vos préférences et votre budget. Certains investisseurs choisissent des périodes personnalisées, comme tous les 4 ou 15 jours. La fréquence dépendra de votre capacité financière et de votre niveau de confort par rapport aux risques du marché. Alternativement, vous pouvez ajuster vos achats en fonction des mouvements de prix. Par exemple, au lieu de fixer un ordre d’achat chaque semaine, vous pouvez programmer un achat dès que l’actif atteint une variation de prix donnée (par exemple, 5 %). Cela vous permet de saisir les opportunités de marché tout en gardant une discipline d’investissement.

Garder un œil sur votre portefeuille :

Le suivi régulier de votre portefeuille est essentiel pour évaluer la performance de votre stratégie DCA. Vous pouvez ajuster le montant de vos investissements ou ajouter de nouveaux actifs en fonction de l’évolution de votre portefeuille. Toutefois, il est crucial de ne pas se laisser influencer par les fluctuations quotidiennes du marché. Le principe fondamental du DCA est de maintenir une approche à long terme, en investissant régulièrement, quelle que soit la direction du marché. Cela vous aide à éviter de prendre des décisions basées sur les émotions et à rester concentré sur votre objectif final.

Comment utiliser le DCA sur Deblock

Commencez par ouvrir votre application Deblock et rendez-vous dans la section  » Crypto « . Vous n’avez pas encore fait connaissance avec Deblock ? Cet article est fait pour vous !

Vérifiez que le solde de vos cryptos est affiché en € (Euros) et non en $ (Dollars).

Cliquez ensuite sur  » Ajouter  » puis sur  » Achat récurrent « .

Vous découvrirez une toute nouvelle page de paramétrage pour votre Dollar Cost Averaging.

Si vous avez suivi nos conseils un peu plus haut, il vous suffira de paramétrer les cases comme ci-dessous :

• « Vous achetez » : Tapez le montant décidé d’allouer à votre DCA.
• « Commence le » : Vous pouvez décider de commencer dès le lendemain ou à n’importe quelle date après.
• « Fréquence » : Si vous cliquez sur cette case, vous aurez la possibilité de choisir la fréquence de vos achats.

Une fois vos choix conformes à vos attentes, appuyez sur  » Confirmer « .

Dernière étape, le récapitulatif.

L’application vous indique vos paramètres et vous demande confirmer en tapant votre code ou grâce au Touch ID.

Comment annuler un DCA sur Deblock

Bien évidemment, il est totalement possible d’annuler votre DCA en quelques étapes rapides.

Toujours dans l’onglet  » Crypto « , rendez-vous dans  » Activités « .

Vous apercevrez votre ou vos achats programmés (DCA) tout en haut de la page.

Cliquez dessus, choisissez celui qui devra être stoppé et faites le glisser sur la gauche pour faire apparaitre l’icone  » Poubelle  » en rouge.

Il ne vous restera plus qu’à cliquer sur cet icone pour voir votre DCA définitivement annulé.

Conclusions

Le DCA (Dollar-Cost Averaging) est une stratégie simple et efficace. Elle est idéale pour lisser les risques de marché. En investissant à intervalles réguliers, cette méthode minimise l’impact de la volatilité. Elle aide aussi à éviter les décisions émotionnelles. Le DCA fonctionne aussi bien pour les cryptomonnaies, les actions ou d’autres actifs. Il favorise une approche à long-terme pour les investisseurs.

Bien qu’elle ne garantisse pas de profits, cette stratégie reste disciplinée. Elle permet de construire un portefeuille de manière progressive, tout en réduisant les risques liés aux fluctuations imprévisibles du marché. Désormais que vous savez tout ce qu’il y a savoir sur le DCA, pourquoi ne pas partir à la découverte du prestigieux plan NATIF de Deblock. ?